Sự kiện ra mắt coin mới 2022
viEnglish
BTC
USD
16,503
EUR
15,847
VND
409,258,238

Giới thiệu về DeFI của hệ sinh thái Terra

Terra là một loại tiền điện tử có hệ sinh thái chuyên biệt để đáp ứng nhu cầu thanh toán kỹ thuật số và giao thức DeFi cung cấp các dịch vụ tài chính khác nhau. Hệ sinh thái tài chính của Terra được xây dựng trên stablecoin phi tập trung theo thuật toán, Terra USD (UST). Việc sử dụng UST ngày càng tăng cũng đã thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Terra’s DeFi, đặt nó là hệ sinh thái DeFi lớn thứ 2 sau Ethereum, đánh bại các blockchain lớn khác như Binance và Avalanche. Vậy, điều gì đã làm cho hệ sinh thái Terra trở nên phổ biến như vậy? Tại sao nó lại phát triển nhanh như vậy trong ngành DeFi cạnh tranh cao? Bài viết này sẽ giới thiệu và thảo luận về hệ sinh thái DeFi Terra.

Sự phát triển của DeFi trong hệ sinh thái Terra

Terra là một nền tảng tiền điện tử có tầm nhìn là tạo ra một hệ sinh thái thanh toán kỹ thuật số phi tập trung. Năm 2021, hệ sinh thái Terra’s DeFi tăng trưởng nhanh chóng. Điều này là do một số yếu tố bên trong và bên ngoài. Bên ngoài, Terra đã nhận được 150 triệu đô la tài trợ vào tháng 7 năm 2021 từ các nhà đầu tư khác nhau. Sau đó, quỹ được sử dụng để hỗ trợ và ươm tạo một số dự án DeFi trong hệ sinh thái. Về mặt nội bộ bên trong, việc triển khai bản cập nhật Columbus-5 (Col-5) là chất xúc tác cho sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái Terra. Bản cập nhật Col-5 làm cho phần thưởng đặt cược (staking) của LUNA cao hơn, giảm nguồn cung LUNA và triển khai khả năng tương tác với hệ sinh thái Cosmos thông qua giao tiếp liên thông các khối blockchain (Inter-Blockchain Communication – IBC).

Vai trò của Terra USD (UST) đối với hệ sinh thái Terra

Mục tiêu của Terra là trở thành nền tảng được lựa chọn để thực hiện thanh toán kỹ thuật số bằng cách sử dụng tài sản tiền điện tử. Để đạt được điều này, Terra tận dụng các loại tiền ổn định thuật toán không được hỗ trợ bởi các tài sản pháp định (fiat) như các loại tiền ổn định tập trung (USDT và USDC). Các stablecoin của Terra được phân cấp và giữ ổn định bằng cách đốt đồng xu LUNA. Như chúng ta đã biết, stablecoin là một phần quan trọng của thế giới tiền điện tử cho nhiều mục đích khác nhau. Nó cũng hoạt động như một loại tiền tệ trung gian khi mua và bán tài sản tiền điện tử. Ngoài ra, stablecoin rất hữu ích trong các ứng dụng DeFi khác nhau như Curve (sàn giao dịch phi tập trung) vì bản chất ổn định của chúng, không giống như các loại tiền điện tử truyền thống. Điều này làm cho UST trở thành một phần thiết yếu trong sự phát triển của hệ sinh thái Terra. Bạn có thể nói rằng hệ sinh thái Terra phụ thuộc vào việc sử dụng các stablecoin của nó. Tất cả các yếu tố trong hệ sinh thái Terra được xây dựng để hỗ trợ việc sử dụng UST, bao gồm LUNA cần được đốt cháy khi tạo UST mới. Đối với người dùng, UST có thể là một stablecoin đầy hứa hẹn, đặc biệt là trong hệ sinh thái Terra DeFi hoặc thường được cộng đồng gọi là “TeFi” (Terra Finance).

Một số giao thức DeFi đầy hứa hẹn trong hệ sinh thái Terra
Anchor Protocol

Anchor Protocol là DApp phổ biến nhất trong Terra để tiết kiệm các stablecoin của bạn. Anchor Protocol là một ứng dụng cung cấp các dịch vụ tiết kiệm phi tập trung bằng cách sử dụng UST stablecoin. Giao thức được ra mắt vào tháng 3 năm 2021. Anchor là ứng dụng hàng đầu của Terra có TVL lớn nhất trong hệ sinh thái. Một trong những điều làm cho Anchor trở nên phổ biến là nó mang lại cho người gửi tiền một mức lãi suất khá cao, khoảng 18% -20% được gọi là “Anchor rate”. Hơn nữa, bạn chỉ cần gửi UST của mình vào tiền gửi Anchor mà không cần bất kỳ thời hạn khóa cụ thể nào. Có 2 dịch vụ trong giao thức Anchor là dịch vụ tiết kiệm và dịch vụ cho vay. Anchor trả lãi cho những người gửi tiền, những người giữ tiền của họ từ những người đi vay, những người trả lãi liên quan đến số tiền họ vay. Ngoài ra, bất kỳ ai vay từ Anchor phải bao gồm tài sản thế chấp dưới dạng tài sản tiền điện tử trong trường hợp họ không trả lại được tiền của mình. Nếu bạn muốn nhận được mức lãi suất ổn định và tương đối an toàn, trở thành người gửi tiền tại Anchor có thể mang lại cho bạn một khoản thu nhập khá. Tuy nhiên, nếu bạn là người chấp nhận rủi ro, trang web hướng dẫn đầu tư DataDrivenInvestor.com có một chiến lược để tăng gấp đôi lợi nhuận của bạn tại Anchors. Bạn có thể chuyển đổi LUNA của mình thành bLUNA và sau đó mượn UST bổ sung bằng cách sử dụng bLUNA để tăng khoản tiền gửi của bạn tại Anchor.

Mirror Finance

Mirror Finance là một giao thức DeFi cho phép bạn mua tài sản chứng khoán trong thế giới thực dưới dạng mAssets (Tài sản được nhân bản) như mGOOGL, mNFLX và mAMAZON. Giao thức cung cấp cho bạn quyền truy cập vào thế giới cổ phiếu và khả năng mua chúng theo cách phi tập trung bằng cách sử dụng tiền điện tử. Ngoài ra, các lệnh trong thời gian Mirror Finance được thực hiện ngay lập tức vì nó sử dụng hệ thống thanh khoản tổng hợp. Tuy nhiên, bạn cần phải thế chấp quá mức 150% khi muốn mua mAssets trên Mirror Finance. Vì vậy, bạn phải đảm bảo tài sản tiền điện tử bằng 150% số lượng mAsset bạn muốn mua. Ví dụ: bạn phải đặt cọc đảm bảo 15 UST để mua 10 mNFLX (giả sử 1 mNFLX = 1 UST). Đó là một thực tế bình thường để giữ cho giá mAsset chốt phù hợp với giá cổ phiếu ban đầu trong trường hợp giá giảm. Trong Mirror Finance, trở thành nhà cung cấp thanh khoản được gọi là ‘long farm’. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng mAsset để trở thành nhà cung cấp thanh khoản (LP) hoặc ‘trang trại dài hạn’ trong giao thức Mirror. Để thực hiện việc này, bạn cũng cần phải gửi một lượng UST tương đương với giá trị của mAsset mà bạn đang tiết kiệm. Trở thành nhà cung cấp thanh khoản trong Mirror Finance có thể giúp bạn kiếm được khoảng 20% lãi suất, tùy thuộc vào mAssets của bạn.

Terra Swap

Terra Swap là một giao thức trao đổi phi tập trung (DEX) cho mã thông báo hệ sinh thái Terra cũng hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) tương tự như Uniswap. Trong Terra Swap, bạn có thể trao đổi mã thông báo LUNA hoặc UST thành các mã thông báo hệ sinh thái Terra khác như ANC và MIR. Theo DeFiLlama, Terra Swap có TVL lớn nhất trong hệ sinh thái Terra (8,34 tỷ đô la). Bạn cũng có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản (LP) trong các nhóm thanh khoản khác nhau có sẵn trên Terra Swap. Các nhóm này có thể mang lại tỉ lệ phần trăm hàng năm APR (Annual percentage rate) rất lớn lên đến 46%. Terra Swap có nhiều lựa chọn về nhóm thanh khoản. Ngoài ra, Terra Swap cũng đóng vai trò cung cấp các nhóm thanh khoản cho một số mAssets trong Mirror Finance. Vì vậy, bạn có thể sử dụng Terra Swap để tạo thêm lợi nhuận từ các mã thông báo bạn nhận được từ Mirror và Anchor.

Hy vọng qua bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về các dự án DeFi trong nền tảng Terra nhé.

(Nguồn: Introduction to DeFi in the Terra Ecosystem – Pintu Academy)

Chủ đề liên quan

Để lại bình luận